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WASHINGTON — La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC, por sus siglas en inglés) emitió hoy una carta de requerimiento exigiendo a tres compañías, y a algunas de sus oficinas, que cesen y desistan de realizar declaraciones falsas y engañosas sobre el Seguro de depósito de la FDIC. La FDIC está exigiendo que la Bodega Importadora de Pallets (“la Bodega”), Money Avenue, LLC, y OKCoin USA, Inc., tomen acciones inmediatas para corregir dichas declaraciones falsas y engañosas.
Con base en la evidencia recopilada por la FDIC, estas compañías y sus funcionarios han realizado declaraciones falsas indicando o sugiriendo que dichas compañías están aseguradas por la FDIC, que los productos no asegurados sí están asegurados, han hecho uso indebido del nombre y el logotipo de la FDIC, tergiversando la naturaleza y el alcance del seguro de depósito, no identificando a las instituciones de depósito aseguradas con las cuales tienen una relación para la colocación de los depósitos de los clientes y dentro de las cuales se han depositado dichos fondos.
Estas tergiversaciones y omisiones significativas son falsas y engañosas y tienen el potencial de perjudicar a los consumidores. Adicionalmente, en el caso de la Bodega, las declaraciones falsas y engañosas se encontraban en un sitio web en español. Por esta razón, la carta de requerimiento dirigida a la Bodega, al igual que este comunicado de prensa, han sido publicados en español para asegurarse que los consumidores potencialmente afectados, sean notificados de las inquietudes de la FDIC.
Según Martin J Gruenberg, Presidente de La Junta Directiva de la FDIC, se ha observado un incremento en el número de situaciones en las cuales ciertas compañías o individuos han usado el nombre o el logotipo de la FDIC en línea de forma inapropiada, o han realizado declaraciones falsas y engañosas sobre el seguro de depósito. Estas prácticas pueden confundir a los consumidores al momento de determinar si están tratando con una institución asegurada y protegida por el seguro de depósito.
la Ley Federal de Garantía de los Depósitos (conocida en inglés como Federal Deposit Insurance Act o “FDI Act”) prohíbe que cualquier persona haga declaraciones o sugiera que un producto financiero se encuentra asegurado por la FDIC, cuando en realidad no lo está. Esta ley también prohíbe el tergiversar intencionalmente el alcance y la forma como funciona el seguro de depósito. El FDI Act también prohíbe que las compañías sugieran que están aseguradas por la FDIC, al igual que sus productos, usando “FDIC” como parte del nombre de la compañía, su publicidad u otros documentos. En virtud del FDI Act, la FDIC está autorizada a obligar a cualquier persona a cumplir con esta prohibición.
El seguro de depósito de la FDIC protege a los clientes en el evento improbable de que una institución financiera asegurada llegase a quebrar. Para determinar si una institución está asegurada por la FDIC, puede consultar a un representante de la institución, localizar los avisos de la FDIC en las oficinas de la institución, o usar la herramienta de la FDIC BankFind. Para encontrar información general sobre el seguro de depósito de la FDIC, lea la siguiente sección de preguntas frecuentes (en inglés). Para más información sobre el seguro de la FDIC y las “crypto companies” (compañías involucradas en la compra y venta de criptomonedas) lea la siguiente sección informativa (en inglés).